时间:2023-11-14 06:28:28
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财富问诊1张先生,30岁,居住二线城市,工作繁忙,家庭年收入税后70万元,支出30万元,孩子出生后家庭支出增加。有房有车,孩子刚满周岁,希望为孩子今后上学希望再购置一套学区房,并为未来出国教育支出提前准备。财富分析:1、张先生主要收入来源为工资奖金收入,家庭收入较高,正处于家庭成长期,子女养育的负担逐渐增加。2、在家庭收入的稳定和财富保值的基础上,希望寻求更多财富机会。3、张先生夫妇工作繁忙压力较大,应为健康投保。诊断建议:1、张先生工作繁忙,没有足够的精力来进行投资研究,不建议直接进行证券类投资,更推荐借助金融人员的专业和经验进行基金投资。推荐使用“财富星-公募基金”,银河牛人帮忙理财。2、家庭抗风险能力较强,对投资收益追求有较高的追求,可考虑将部分资产用于股权投资基金、并购基金等,以期更高的收益率。3、现阶段没有太大经济压力,主要诉求在孩子教育,可设定中长期目标,不必追求短期的超额收益,每月工资结余建议按月定投公募基金。可根据自身风险承受能力,通过基金定投的方式,将每月工资定投至货币基金或指数基金,省心省力。4、考虑到张先生工作压力较大,建议配置少量国内外重疾险、消费险等。财富问诊22金小姐,25岁,未婚,二线城市工作稳定,月工资收入7000元,父母每月支持零花钱2万元,有50万个人存款,但因不会理财投资一直存在定期。平时生活开销较大,工资提升空间不高,希望闲置资金能获得更多价值。财富分析:1、家庭条件殷实,生活压力不大,没有购房购车压力,收入来源主要为家庭资助。2、没有接触过理财投资,有一定的个人储蓄,风险接受能力中等偏高。诊断建议:1、调整现有资产结构,65%可配置长期组合投资,其中70%资产投资于高成长的股票或股票型基金,30%投资于股债灵活配置的基金组合。2、股票建议参考财富星股票池,由于不具备个人投资标的选择能力,听从专业人士的建议与指导,签约“财富星-服务佣金”,银河牛人帮你选。3、少部分资金配置货币基金或现金理财,保持流动性。4、每月生活费或工资结余使用工资理财或根据自身风险承受能力定投至货币基金或指数基金,省心省力。心动不如行动,试试这些小妙招!什么,觉得有点难?放心,小诸葛在此~理财规划不再难。点击以下链接,你想要的,我们都有。财富星-股票银河牛人,为您选股!财富星-公募基金财富规划,一键下单!财富账户人生目标,始于财富账户!本期财富问诊由中国银河证券财富管理总部 李琳(S01306618010013)供稿,欢迎投稿!免责声明银河证券提醒投资者务必阅读特别提示:投资有风险,入市须谨慎本微信号提供的所有信息仅供参考,不构成任何投资建议。银河证券对该等信息的准确性、完整性或可靠性、及时性不作任何保证,并非作为买卖、认购证券或其它金融工具的邀请或保证。投资者据此操作,风险自担。投资有风险,需谨慎。本信息所涉及产品及服务风险级别为中风险,适用于风险评级为C3、C4、C5型及以上的投资者和专业投资者。建议投资者务必确认自身风险等级是否为C3、C4、C5型及以上。银河证券不推荐投资目标等不符合的投资者阅读本信息,如果本信息与投资者投资目标不符合或高于投资者风险承受能力,银河证券建议投资者立即忽略本信息并避免投资风险或损失;如果投资者信赖该信息,并坚持购买及参与与自身投资目标不符合或高于自身风险承受能力的产品或服务,投资者可能承担不必要的风险或损失。银河证券不因本信息所涉及产品及服务的风险等级高于投资者风险承受能力或与投资者投资目标不符合而承担任何责任。本信息所涉内容不构成投资建议及推介,在任何情况下,银河证券不会主动向投资者推介与投资者投资目标不匹配或高于投资者风险承受能力的产品及服务。文章与图片均来源于公众号:财富小诸葛中国银河证券财富管理
财富问诊1
张先生,30岁,居住二线城市,工作繁忙,家庭年收入税后70万元,支出30万元,孩子出生后家庭支出增加。有房有车,孩子刚满周岁,希望为孩子今后上学希望再购置一套学区房,并为未来出国教育支出提前准备。
财富分析:
1、张先生主要收入来源为工资奖金收入,家庭收入较高,正处于家庭成长期,子女养育的负担逐渐增加。
2、在家庭收入的稳定和财富保值的基础上,希望寻求更多财富机会。
3、张先生夫妇工作繁忙压力较大,应为健康投保。
诊断建议:
1、张先生工作繁忙,没有足够的精力来进行投资研究,不建议直接进行证券类投资,更推荐借助金融人员的专业和经验进行基金投资。推荐使用“财富星-公募基金”,银河牛人帮忙理财。
2、家庭抗风险能力较强,对投资收益追求有较高的追求,可考虑将部分资产用于股权投资基金、并购基金等,以期更高的收益率。
3、现阶段没有太大经济压力,主要诉求在孩子教育,可设定中长期目标,不必追求短期的超额收益,每月工资结余建议按月定投公募基金。可根据自身风险承受能力,通过基金定投的方式,将每月工资定投至货币基金或指数基金,省心省力。
4、考虑到张先生工作压力较大,建议配置少量国内外重疾险、消费险等。
财富问诊22金小姐,25岁,未婚,二线城市工作稳定,月工资收入7000元,父母每月支持零花钱2万元,有50万个人存款,但因不会理财投资一直存在定期。平时生活开销较大,工资提升空间不高,希望闲置资金能获得更多价值。财富分析:1、家庭条件殷实,生活压力不大,没有购房购车压力,收入来源主要为家庭资助。2、没有接触过理财投资,有一定的个人储蓄,风险接受能力中等偏高。诊断建议:1、调整现有资产结构,65%可配置长期组合投资,其中70%资产投资于高成长的股票或股票型基金,30%投资于股债灵活配置的基金组合。2、股票建议参考财富星股票池,由于不具备个人投资标的选择能力,听从专业人士的建议与指导,签约“财富星-服务佣金”,银河牛人帮你选。3、少部分资金配置货币基金或现金理财,保持流动性。4、每月生活费或工资结余使用工资理财或根据自身风险承受能力定投至货币基金或指数基金,省心省力。心动不如行动,试试这些小妙招!什么,觉得有点难?放心,小诸葛在此~理财规划不再难。点击以下链接,你想要的,我们都有。财富星-股票银河牛人,为您选股!财富星-公募基金财富规划,一键下单!财富账户人生目标,始于财富账户!本期财富问诊由中国银河证券财富管理总部 李琳(S01306618010013)供稿,欢迎投稿!免责声明银河证券提醒投资者务必阅读特别提示:投资有风险,入市须谨慎本微信号提供的所有信息仅供参考,不构成任何投资建议。银河证券对该等信息的准确性、完整性或可靠性、及时性不作任何保证,并非作为买卖、认购证券或其它金融工具的邀请或保证。投资者据此操作,风险自担。投资有风险,需谨慎。本信息所涉及产品及服务风险级别为中风险,适用于风险评级为C3、C4、C5型及以上的投资者和专业投资者。建议投资者务必确认自身风险等级是否为C3、C4、C5型及以上。银河证券不推荐投资目标等不符合的投资者阅读本信息,如果本信息与投资者投资目标不符合或高于投资者风险承受能力,银河证券建议投资者立即忽略本信息并避免投资风险或损失;如果投资者信赖该信息,并坚持购买及参与与自身投资目标不符合或高于自身风险承受能力的产品或服务,投资者可能承担不必要的风险或损失。银河证券不因本信息所涉及产品及服务的风险等级高于投资者风险承受能力或与投资者投资目标不符合而承担任何责任。本信息所涉内容不构成投资建议及推介,在任何情况下,银河证券不会主动向投资者推介与投资者投资目标不匹配或高于投资者风险承受能力的产品及服务。文章与图片均来源于公众号:财富小诸葛中国银河证券财富管理
财富问诊2
2金小姐,25岁,未婚,二线城市工作稳定,月工资收入7000元,父母每月支持零花钱2万元,有50万个人存款,但因不会理财投资一直存在定期。平时生活开销较大,工资提升空间不高,希望闲置资金能获得更多价值。财富分析:1、家庭条件殷实,生活压力不大,没有购房购车压力,收入来源主要为家庭资助。2、没有接触过理财投资,有一定的个人储蓄,风险接受能力中等偏高。诊断建议:1、调整现有资产结构,65%可配置长期组合投资,其中70%资产投资于高成长的股票或股票型基金,30%投资于股债灵活配置的基金组合。2、股票建议参考财富星股票池,由于不具备个人投资标的选择能力,听从专业人士的建议与指导,签约“财富星-服务佣金”,银河牛人帮你选。3、少部分资金配置货币基金或现金理财,保持流动性。4、每月生活费或工资结余使用工资理财或根据自身风险承受能力定投至货币基金或指数基金,省心省力。心动不如行动,试试这些小妙招!什么,觉得有点难?放心,小诸葛在此~理财规划不再难。点击以下链接,你想要的,我们都有。财富星-股票银河牛人,为您选股!财富星-公募基金财富规划,一键下单!财富账户人生目标,始于财富账户!本期财富问诊由中国银河证券财富管理总部 李琳(S01306618010013)供稿,欢迎投稿!免责声明银河证券提醒投资者务必阅读特别提示:投资有风险,入市须谨慎本微信号提供的所有信息仅供参考,不构成任何投资建议。银河证券对该等信息的准确性、完整性或可靠性、及时性不作任何保证,并非作为买卖、认购证券或其它金融工具的邀请或保证。投资者据此操作,风险自担。投资有风险,需谨慎。本信息所涉及产品及服务风险级别为中风险,适用于风险评级为C3、C4、C5型及以上的投资者和专业投资者。建议投资者务必确认自身风险等级是否为C3、C4、C5型及以上。银河证券不推荐投资目标等不符合的投资者阅读本信息,如果本信息与投资者投资目标不符合或高于投资者风险承受能力,银河证券建议投资者立即忽略本信息并避免投资风险或损失;如果投资者信赖该信息,并坚持购买及参与与自身投资目标不符合或高于自身风险承受能力的产品或服务,投资者可能承担不必要的风险或损失。银河证券不因本信息所涉及产品及服务的风险等级高于投资者风险承受能力或与投资者投资目标不符合而承担任何责任。本信息所涉内容不构成投资建议及推介,在任何情况下,银河证券不会主动向投资者推介与投资者投资目标不匹配或高于投资者风险承受能力的产品及服务。文章与图片均来源于公众号:财富小诸葛中国银河证券财富管理
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金小姐,25岁,未婚,二线城市工作稳定,月工资收入7000元,父母每月支持零花钱2万元,有50万个人存款,但因不会理财投资一直存在定期。平时生活开销较大,工资提升空间不高,希望闲置资金能获得更多价值。
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2、没有接触过理财投资,有一定的个人储蓄,风险接受能力中等偏高。
1、调整现有资产结构,65%可配置长期组合投资,其中70%资产投资于高成长的股票或股票型基金,30%投资于股债灵活配置的基金组合。
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