近日，又一家证券公司因不合规遭到监管部门的处罚：8月14日，湖南证监局发布了对湘财证券采取责令改正并增加内部合规检查次数行政监管措施的决定。湖南省证监局指出，湘财证券存在4大问题，包括资管业务尽调不够审慎、代销业务内部管理不够规范、个别营业部员工代销金融产品业务未充分说明风险以及未审慎评估客户购买产品的适当性。
来源：证监会网站
四大问题曝光 湘财证券及4名公司高管一同被罚
湖南省证监局称，经查发现，湘财证券存在四大问题：
一是资产管理业务尽职调查过程不够审慎。公司未前往某公司总部对公司发行的金汇25、26、27号资管产品底层资产对应的采购协议、应收账款债权转让通知书、银行回单、货物签收确认单等文书的真实性履行相应的现场核实程序。
二是公司代销业务内部管理不够规范。公司代销云南信托云涌系列产品时与云南信托签署了《湘财证券云南信托金融产品代销主协议》，并约定了代销费用。公司又通过与广东中诚实业签署《财务顾问框架协议》及附属协议《财务顾问费及支付》的方式，额外收取一笔费用作为代销费用的一部分。
三是个别营业部员工开展代销金融产品业务时未充分说明金融产品风险。
四是个别营业部员工在推介代销金融产品过程中未审慎评估客户购买产品的适当性。
由于上述四大问题存在一系列违规，湖南证监局最终决定，对湘财证券采取责令改正并增加内部合规检查次数的行政监管措施。要求湘财证券进一步完善内控制度，加强资产管理业务、代销金融产品业务和投资者适当性管理，有效提升从业人员合规风控和勤勉尽责意识，妥善处理客户纠纷，并且要求1个月内完成整改工作，并提交书面整改报告。
与湘财证券一同被罚的还有四名相关责任人。两名是分管领导，李翰园和王小平，还有合规总监张仁良以及金汇项目负责人Charles Yang(杨光)。
其中，李翰园作为湘财证券时任分管资产管理业务的副总裁，在公司发行金汇系列产品过程中未主动识别、控制业务的合规风险，在履职过程中未勤勉尽责；王小平作为时任湘财证券分管经纪业务的副总裁，在公司代销云涌系列产品过程中，未主动识别、控制业务的合规风险，两人均被采取出具警示函的决定。
张仁良作为时任湘财证券合规总监，对公司发行金汇系列产品尽职调查过程中存在的问题，未督促公司整改并及时向湖南证监局报告；Charles Yang(杨光)作为时任湘财证券金汇系列项目负责人，在公司发行金汇系列产品过程中，未充分了解基础资产的权属情况，在履职过程中未勤勉尽责，两人也被采取出具警示函的决定。
一个女人引爆20亿资管产品“雷区”
上述问题的矛头直指湘财证券旗下资管产品“金汇”系列，以及其代销的云南信托云涌系列产品，其中金汇25、26、27号资管产品规模约为5.6亿；代销的云南信托云涌系8只产品规模约14.5亿，合计20亿元。只因为去年一个叫罗静的女人被捕，这些资管产品瞬间“踩雷”。
这个罗静究竟何许人也？公开资料显示，罗静为承兴国际集团创始人；广州承兴营销管理有限公司董事长；1996年于香港创办承兴集团。与国内外众多知名品牌建立了长期战略合作关系，在通信、能源、银行、航空、保险、电商、零 售等领域拥有渠道资源，为多家世界 500 强企业提供品牌运营及管理服务。
承兴国际集团创始人 罗静
据了解，湘财证券旗下的金汇25号、26号、27号集合资产管理计划，正是投资于广州承兴(现改名为广东中诚实业控股有限公司)的应收账款系列产品，产品资金用于购买融资方因销售货物或提供服务所产生的应收账款债权。三个资管计划规模分别约为2.487亿元、1.085亿元和1.997亿元，合计5.569亿元。相关应收账款的第一还款来源为债务人到期还款，第二还款来源为中诚实业对应收账款履行差额补足义务及回购义务，罗静同时提供个人连带责任保证担保。
然而6月20日，罗静被上海市公安局杨浦分局刑事拘留，相关事项尚待公安机关进一步调查。有消息称，罗静以大量应收账款质押向金融机构融资，但资金链断裂，被金融机构以经济诈骗为由报案。当时也有不少媒体报道称，罗静因旗下广东中诚资金流动性不足而奔走上海，并向诺亚财富董事长汪静波寻求融资，却被后者以承兴国际涉嫌虚构应收账款融资为名报警最终被抓。
本案中的另一个产品：云南信托云涌系列产品，则是湘财证券代销，共计代销8只云涌系产品，投资标的分别为广州承兴持有的某采购中心应收账款债权以及康安贸易持有的某采购中心持有的应收账款债权，罗静为投资广州承兴的云涌产品提供差额补足及回购义务提供个人连带责任保证担保，罗静和广州承兴为投资康安贸易的云涌产品承担对应收账款还款的差额补足及回购义务。
目前对于金汇系列产品，湘财证券提出了“3322”清算方案，标的资管计划主要参考投资者所投金额分四次清算，四次清算比例分别为30%、30%、20%、20%，第一次清算资金已按期支付，第二次清算时间分别是的8月30日、9月10日和10月28日。第三次和第四次则在和。
但湘财证券代销的云南信托云涌系列产品却倒了霉。针对云南信托相关产品后续解决方案，部分是以延期形式处理，延期时间为1年。而这起案件也将对湘财证券未来资管业务的运营造成巨大的影响。
近20亿资管产品“踩雷” 湘财证券遭湖南证监局处罚 公司副总裁及合规总监等数位高管难辞其咎一并受罚
