“你好，是袁XX吗？这里是深圳市通讯管理局的，你名下办理的手机卡和银行卡存在犯罪行为，现在帮你转接公安局的电话，希望你配合调查……”
7月1日下午，和平县的袁女士突然接到自称是通讯管理局的电话，对方还称有人用她的身份证办理的手机号码和银行卡有涉嫌犯罪的嫌疑，为核实相关情况，要把袁女士的电话转接到“湖南长沙市公安局”。电话转接后，一名男子自称是“邓警官”，核对了一下袁女士的基本情况后，称她的身份证被人用来办理了银行卡实施洗黑钱的犯罪活动，因为案件正在侦查中，不能跟任何人透露案件信息，要求袁女士加他们的工作QQ，找一处安静没有旁人的地方进行网上“录口供”。起初，袁女士将信将疑，对方很快用QQ跟她进行视频，在短短几秒给袁女士看到一个身穿警服模样的片段，这下彻底打消了袁女士心中的疑虑。
于是，袁女士为了自证清白，按对方的要求用手机下载了一个不明软件，并且一步一步听从指示在京东白条、借呗等各种贷款平台进行借贷，在袁女士将网贷的钱转到自己的银行卡的过程中，诈骗分子利用之前让她手机下载的木马程序，将她银行卡的七万多块钱全部转走了。袁女士此时才发觉自己被骗，遂报警。
从目前发生的案件来看，犯罪分子通常冒充“公安”、“银行”等工作人员通过拨打电话，恐吓被害人涉及银行卡“洗钱”、“藏毒”、“电话卡高额欠费”等事由，虚构案件造成被害人恐慌，对其深度洗脑。而后犯罪分子引导被害人入住宾馆或独处，切断与外界联系，通过QQ、微信、陌陌等即时聊天工具让被害人与外地所谓的“公安”“检察官”联系，发送假的“警官证”或“最高检”假网址让被害人登录查看“通缉令”、“资金清查”等虚假信息。
之后，不法分子往往会让被害人开通网上银行转账功能，诱使被害人在360白条、借呗、微粒贷等各种贷款平台进行借贷，并将所有资金转到名下一个银行账户，指挥被害人下载手机“安全软件”，登录犯罪分子提供的网络链接。在诱导被害人输入自己的身份证、银行卡、手机号、验证码等信息后，犯罪分子远程操控电脑即可轻松盗取被害人资金。
警方提示
1. 公检法机关没有“安全账户”！要求你“电话/QQ视频/微信视频”做笔录的，都是骗子！要求你通话内容要“绝对保密”，通过QQ、微信发送“通缉令、逮捕令”的，都是骗子！
2. 凡是电话中自称“通信管理局、社医保、电信运营商、银行、保险、邮政”等客服人员，以你“涉嫌洗钱、涉案诈骗”等为由，主动帮你转接“公安机关”的，都是骗子！
3. 任何要求把资金归集到指定账户（无论是自己名下的账户，还是对方提供的账户），要求开通网银，提供银行账号、密码、验证码的，都是骗子！
