杭州纵火探案，银行系统的同志们能查到这两张卡的银行流水么
有也不写能查//@青山隐绿水悠:没有持法院的调查令，你律师能在银行查到张三的银行流水吗？
执行律师孙伟江苏昶兴律师事务所律师
执行律师孙伟谈执行之法官查不到的财产你律师能查到？
#求职遇到公司背景调查,会查哪些事情?#
实际上很多公司只是3个事情。
第一是你学历的真伪，这个很简单，用身份证在学信网上就可以查到。
第二就是过去的工作。一般让你提供之前工作的工资流水。这个也很简单，自己去发工资的银行打印工资收入出来就行，自动有银行公章的。
第三就是如果你是关键岗位，那就要详细了解上一份工作的工作绩效和效果还有离开的原因。
所以一般来说入职调查实际上非常简单，而且很多时候，只会调查我说的前面两个内容。
律师是法官的帮工//@青山隐绿水悠:没有持法院的调查令，你律师能在银行查到张三的银行流水吗？
执行律师孙伟江苏昶兴律师事务所律师
执行律师孙伟谈执行之法官查不到的财产你律师能查到？
金税四期要在今年出来了,首期会在9个城市试点,2024年全面推行.
那这个金税四期是啥东东?到底与我们有什么关系.
简单来说是金税三期的升级版,除了增加一些功能以外,最重要是打通了非税务业务,所谓的非税务业务包括社保,银行业务,以前金税三期只覆盖了全税务业务,对于你银行的行为是一无所知的,现在金税四期全都覆盖了,在大数据面前,你不再是一个透明人,你在哪里工作,做什么的,用支付宝消费了多少钱,有多少套房,收了多少租金,这样一清二楚了.
有了更多税务人更多的数据行为,通过系统行为分析你的税务情况,达到””以数治税”的效果,打击逃税,漏税的行为.
金税四期对于个人的影响?
主要影响这些人:1 资本性所得（包括基金，股票获利） 2网红，娱乐明星，3 老板和企业主
个人这样的行为容易被查到
比如,深圳很多房东,尤其农民房房东每个月收取大量租金,很多没有申报税收.在金税四期之下,这样的房东很容易被查到,大数据会显示每个银行账号会有流水,那银行会问你钱是怎么来?那房东要老老实实的交税了,除了租赁增值税还有个人所得税,所得税最高区间45%,真的要被扒一层皮.
以后很多小商贩,商家都有可能交税了.
还有很多私企老板,喜欢公账转个人账号,这样的行为也是重点监管啊
而对于企业,以下行为是重点监管的对象:
影响电商,贸易,外贸,直播娱乐,餐饮等流水比较大的企业.
那我们怎么办?如果有偷税漏税行为,尤其金额特大,赶紧改正,做一个合法的纳税人,也可以请靠谱的税务财务团队尽快做税务统筹.#金税四期##房租# #房东##所得税# #个税#
什么银行能查到十年前流水
芸芸放映室
女子存卡1万块钱，隔天就被扣35笔管理费，银行：没满50万都得扣
04:39
妈发现银行漏洞，仅一个月就偷走银行五个亿这件事引起了警方的高度重视。起初警方也怀疑受害者遭遇了电信诈骗，但随着案情的进一步进展，犯罪嫌疑人的身份让人意想不到。警方发现犯罪嫌疑人居然是一位50多岁的大妈，这位大妈究竟用的是什么手段能让多家银行乖乖给？
这件事还要从春节的时候说起。一位姓方的先生来到银行打算取一笔钱买房，取钱的时候，方先生就觉得不对，结果一查余额发现自己的300多万积蓄全部没了。
工作人员告诉方先生，他的账户余额为零，要知道300多万对一个普通家庭来说算得上是一个天文数字。因此看到卡里的钱不见后，方先生立马报了警。警方接到报案后也觉得很蹊跷，因此只好从方先生的银行流水上入手。
警方很快查到了这张银行卡上的取钱时间，接着还调出了银行监控，在各方线索的排查下，警方便是调查到了一位可疑女子。警方还问方先生认不认识这位女子，方先生表示她根本就不认识。
就在警方还在侦办的时候，又接到了几位群众的报警电话，甚至有人卡里消失的金额高达上千万。杨大妈表示，自己辛辛苦苦攒下的1300万人民币不翼而飞了。
杨大妈表示，这笔钱是她去年存入银行的，等到今年去取钱的时候，发现卡里的月竟然为零。辛苦积攒了一辈子的养老钱，现在却被银行告知卡里没有钱，杨大妈感到非常崩溃，在银行门口大哭了起来
除了方先生和杨女士，浙江、江苏两地警方也接到多次类似情况报警，多家银行储户都发现自己存入账户里的钱被别人转走了，而且都显示是自己本人转账。那么究竟是谁转走的？
由于受害者较多，损失金额较大并且手里面都有银行打印出来的存款平整，警方通过计算后发现这次涉案的金额超过了5亿人民币。
警方迅速的开展了调查，通过查看这些人的活动账户后发现，这些人其实都没有所谓的一年定期存款，而是在存钱的同时，账户内的钱都被划到了同一个账户当中，而这次的转账记录所有的受害人都不知情。
银行出具的此转账单虽然写了这些客户的签名，但是通过鉴定后发现，这些签名无一例外都是模仿的，那么也就是说这些所谓的转账记录都是银行的内部员工所为。
根据银行规定，在进行大额转账的时候不但需要受理此业务的柜台人员进行操作，还需要另外一名银行执。在旁边监督并且确认操作使用身份法进行授权，由于银行每天的客流量不同，所以根本没办法确定这些转账操作和授权是同一家银行的同一组人
之后警方通过对银行的监控进行调取查看，发现了嫌疑人祝某。祝某是这家银行文案分理处的负责人，而在这家银行发生的42起案都是经过他手。
从监控中我们可以看到，存款时储户会先递给了朱某一本存折，银行要首先把存折信息录入系统，打印时再一次进行刷存折操作。然而就在祝某对账单进行打印的时候，却再一次进行了刷折。
就在这时警报响了响，祝某让储户再一次重新输入密码，储户也没觉出哪里有什么问题，就稀里糊涂的输了。然而就是用户这一举动，导致自己的钱最后全部转入到了邱某的账户里。可是涉及银行、经手人数量之多，不知道朱某是怎么如此精准的做到的呢？
一般银行在办理大额转账业务的时候，都需要用户填写汇款单，但是当事人却根本不清楚有转账这回事，所以根本不可能会签字，那么签字的人只可能是祝某。
警方在经过多方调查后发现，这些市民的钱纷纷汇入了一个邱姓女子的账户里。警方立马锁定邱某对此展开调查。据祝某交代为了保证储户不发现异常之处，储户在办理业务时会跟储户签订六不协议。
在一年的时间之内，储户不能开通银行短信服务，不能开网银，不能提前支取，不能开通流水，不能查询资金状况，就这样储户才过了一年之后才得知自己账户的钱全部被人转走了。
其中一位中年男子表示，自己是收到银行发来的一条短信，说只要把钱存入他们的银行，就有12%的利息，存100万就能得10万，存一千万就能得100万。这听起来确实让人很心动，对于银行储户们也是十分的信任。
而邱某正是钻了这个空子，利用人们对高额利息贴补的诱惑和群众对银行的信任来完成这个诱骗。那么，邱某为什么能够让银行中这么多人心甘情愿为其卖命？
在邱某所说，她本是一位企业家，但因为公司负债累累，眼看就要还不上来，而邱某又不敢让自己成为失信被执行人，因此便联合银行想了一个办法，对外宣称，表示在这家银行存款的话，每天都有很高的利息，因此不少人都慕名而来，这让邱某便是有了足够的机会伙同银行在用户银行卡上动手脚
一年的时间，邱某本想通过这些资金让自己的事业重新盘，然后把欠下储户们的钱全部还上，但最后却发现压根就是无济于事。最后邱某也会为自己的行为付出应有的代价。
既然邱某无力偿还所欠下的钱，那么储户的钱又该如何要回呢？最后面对储户们的经济损失，银行也积极的承担起了责任，也及时的向储户们进行了赔偿。小编提醒大家，面对诱惑还是要心生警惕，不要贪图小惠小利。大家对此 怎么看？#新闻# #天府奇趣夜# #我要上 头条#
银行可以从丁某的流水账上查到一些有利有价值的东西，证明丁的用途与家庭有关。
朝律夕拾刑事律师
“人死债消吗？”江苏扬州，丁先生在银行办理了一笔25万元的贷款，可一个多月后，丁先生发生意外，不幸去世。后来银行发现丁先生去世，便宣布贷款提前到期，并向丁先生的家人主张这笔欠款，家人以不知情为由拒绝还款。银行怒将丁先生家人起诉，本以为胜券在握，结果却出乎意料。（来源：中国裁判文书网）生前，丁先生急需资金周转，正好某银行推出信用贷业务，无需担保和抵押。丁先生便自己的名义贷了250000元，借款期限为3年，借款用途家庭装修，并签署了《借款协议》等合同。但天有不测风云，贷款40多天后，丁先生意外身亡。后来银行在定期业务回访工作中，得知丁先生已去世的消息，便根据双方的合同约定，宣布丁先生的该笔贷款提前到期。然后银行为了追回这笔贷款，直接找到丁先生的妻子和女儿，要求她们偿还这笔债务。看着银行工作人员提供的《借款协议》，家人才知道丁先生生前还有这么一笔巨额债务，白纸黑字，也不能否认。但说到偿还这笔钱的时候，丁先生的家人认为她们对该笔贷款根本不知情，没有还款义务。最后，双方协商无果。银行将丁先生的妻子和女儿起诉至法院，要求她们偿还丁先生的贷款250000元及其利息，并承担诉讼费。【@朝律夕拾 】1、银行之所以起诉丁先生的妻子和女儿，其法律依据是《民法典》第1161条之规定，即“继承人以所得遗产实际价值为限清偿被继承人依法应当缴纳的税款和债务。超过遗产实际价值部分，继承人自愿偿还的不在此限。”银行认为：第一，丁先生生前贷款时，合同上填写的用途是“家庭装修”，其妻子和女儿实际上也是这笔贷款的受益者。第二，丁先生去世后，其妻子和女儿是丁先生的第一顺位继承人，对于丁先生生前债务应当承担还款义务。但丁先生的妻子和女儿并不同意银行的说法，她们认为：第一，丁先生生前没有和他们提过这笔贷款，自己根本不知情，家里并没有任何装修，而且自己也没有签字，既不是共借人，也不是担保人。第二，丁先生没有遗产可继承，第一顺位继承人无义务偿还丁先生的生前债务。2、针对银行的起诉和丁先生家人的答辩，那么法院是如何认定的呢？首先，银行与丁先生签订的《借款合同》等协议系双方真实意思表示，合法有效，丁先生的去世对合同的效力没有影响，银行合法的债权应当受到保护。其次，《民诉法解释》第90条规定，当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。本案中，银行作为本案的发起者，根据“谁主张，谁举证”的原则，应当提供证据证明丁先生有遗产，同时还要证明丁先生的妻子和女儿继承了其遗产，否则应当承担举证不能的不利后果。然而，直到判决作出前，银行一方都无法提供相应的证据证明其主张，仅凭借款用途系家庭装修无法达到其证明目的。综上，法院驳回了银行的诉讼请求，丁先生的妻子和女儿胜诉，无需承担丁先生的这笔贷款偿还责任。3、针对此案，有网友认为，银行起诉错了，应当只起诉丁先生的妻子，因为这笔贷款发生在夫妻关系存续期间，属于夫妻共同债务。那么，这种说法对吗？《民法典》第1064条规定：夫妻双方共同签名或者夫妻一方事后追认等共同意思表示所负的债务，以及夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义为家庭日常生活需要所负的债务，属于夫妻共同债务。夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义超出家庭日常生活需要所负的债务，不属于夫妻共同债务；但是，债权人能够证明该债务用于夫妻共同生活、共同生产经营或者基于夫妻双方共同意思表示的除外。根据以上规定，本案中，在丁先生妻子没有签字，且事后没有追认这笔贷款的情况下，银行若要证明丁先生的这笔贷款属于夫妻共同债务，就必须证明该笔贷款实际用于家庭日常生活需要，或者用于夫妻共同生活、共同生产经营。但实际情况是，丁先生的妻子否认这笔贷款用于家庭装修，自己不知情。其实，如果银行以夫妻共同债务的路径起诉，其举证责任更大，难度也更高，结果很可能也是败诉。本案说明一个道理，诉讼的唯一制胜法则就是证据。没有证据，无论是个人，还是企业，都只能接受败诉的结果。朋友们，你们如何评价本案呢？欢迎评论区留言讨论。#头条创作挑战赛# #奇案大侦探第一季# #扬州头条#
#挑战30天在头条写日记#具备税务稽查工作中对海量资金数据、银行流水及发票数据进行流向分析功能。
这是在头条看到的一条税局关于金税四期服务的招标信息，从这个招标信息可以了解到，金税四期有资金分析系统两套。以前，从金税四期的有关信息了解到，金税四期由以票治税，转向以数治税。
网上关于大数据、区块链、爬虫技术等等，咱了解很浅。但是这两套资金分析系统，能对海量资金数据、银行流水，结合发票数据进行分析，这就很厉害了，感觉只要想去查你，你几乎无所遁形。对于这个，我是经历过一次，略有体会。因为那个资金分析系统强大的令我难以想象，能够进行单位和个人以及时空的智能关联和智能分析。
我经历的是证监局的检查。在证监局调取了公司及各个控股公司的财务账套数据、各个开户银行流水后，对流出合并报表范围外的资金，通过他们的技术手段，能看到每一笔款项，流向哪里，然后再流向哪里，最终流向哪里。
当然，证监局检查的目的是看，上市公司的资金是否最终流向了实际控制人控制的非合并报表范围内的关联公司、单位，是否形成非经营性资金占用。税局通过看或分析资金流向，确定是否涉及税法范围的违法犯罪，捎带看其他，如果有其他的话。
金税四期上线，对于财务人员来说是个好事，如果老板或公司经营者知晓其中利害或对金税四期有充分的认识的话，大多能合法合规经营，减少涉嫌逃税、偷税的金额或次数，财务人员的职业风险也就能够相应的减少或降低。
对于上述，曾经有个老板问我，如果财务人员多设计几道或多层，让资金流出，相关部门是否能查到，我说只要想查就能查到。当然，如果同时做到以下两点，有可能暂时查不到：
1、事前周密规划，形式上该有的都要有，多个公司参与或嵌套。但是，老板一要钱都是急的，恨不能马上转出，每次情况都不一样来不及规划，而且要找多个公司，根本来不及。
2、资金在账上时间足够。资金流出到下一个公司后，资金在该公司有一定时间的沉淀，个人感觉要2周甚至更长时间，而且该公司的经营资金流水也要频繁，然后以经营性形式再出去。
但以上两点，很多用钱的人根本等不及，即使能够等，也只是暂时查不到，假的始终是假的。
