郁闷了，税务查了法人及财务的银行卡流水，补了5年的税并罚款[衰][衰]
因为一审二审没有聘请律师，加上第三人不肯配合，拿不到付款流水，同时原告拿到样品因没办理交付移交手续（两年前快递单号找不到），被诬告说没有拿到样品，从而被一审、二审宣判败诉。现在第三人配合给我打印出银行付款流水凭证、上月在原告（法人代表）的朋友圈找到两年前安装他自己车上样品并发布产品销售信息的视频，我委托公证处录屏。这两个证据足已推翻之前两级法院的判决。现在我聘请律师，向广东高院提请再审申诉！必须要为自己的合法权益去争取！
严查！法人私户收款逃税，被判三年！个人私户收款招来九大风险...
很多做老板的人喜欢把公司的钱转到自己的账户，可随着银行与税务系统的同步，转移收入很容易被监测到。5月起，公转私、私转私严查开始！所以各位企业老板们，别再用私人账户避税！
01、即日起！个人账户收款，严查！
案例一：个人账户收取营业款，逃税判3年#每天一个财税知识点#
案件经过：至期间，被告人黄某担任本辖区京通某（武汉）汽车服务有限公司法定代表人，负责该公司的经营管理。其指使该公司财务人员通过个人账户收取营业款项，再以其他凭证代替发票使用的方式逃避缴纳税款共计人民币1883018元，占该公司同期应缴纳税额的97.17%，且该公司经税务机关依法下达追缴税款通知后仍未补缴税款。11月6日，被告人黄某被抓获。4月9日，京通某（武汉）汽车服务有限公司补缴税款人民币1825630元。
处罚决定：
①被告人黄某犯逃税罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币200000元；
②本案补缴税款人民币57388元，由本院发还税务机关。
案例二：税局突袭！彻查内的私户收款记录！
5月，厦门市税务局收到实名举报信件，税局初步检查发现，该企业长亏不倒，不符合常理。#税务稽查#
案件经过：税局约谈举报人举报人提供3大箱资料：包括厦门某五金公司近间的仓库出仓单存根联143本、仓库账簿7本、对账单3本，订购单（合同）1本、收款收据以及仓库出仓单财务联101本等材料。并称该设有内外两套账，内账记录虽不规范，但相关的货物出仓、收款等凭证都有留存。
税务局调取公司账簿，并依法调取法人、出纳等人个人银行账户流水明细。
税务局经与第三方技术部门合作，利用数据处理软件，对凭证资料信息与银行账户流水数据实施了相似性比对和批量处理。经过分析和对比，大部分相关账户的流水信息中都找到了对应的收款“印迹”。
经核查：该公司自以来，在间通过员工私人账户收取销售款项，共计隐瞒销售收入5290.07万元。处罚：补缴税费1198.27万元、加收滞纳金和罚款905.32万元。
02、即日起！税局5大措施监控私户收款！企业要小心了！
随着税收大数据的应用，税务监管将更加精准化、智慧化。税局5大措施监控私户收款，私人账户收支款的企业，要小心了！
多部门信息交换和共享：税务稽查不仅仅依托金税三期和已正式启动建设的金税四期系统，还依靠第三方力量——银行、国土、住建、公安、民政、社会保障、交通运输、工商管理等部门的支持来查税。
一人一税号一人一档案：现在不仅仅企业一个税号终身不变，个人也是一样，金税四期+大数据下，每个人的身份证号唯一且都联网！同样对替收工资的人来说也有风险。
分级分类管理：对高收入高净值人员重点监管分三大类，两个级别进行管理。三大类：高收入人群；高净值人群；一般人群。两个级别：高收入高净值的人群是在市一级税务机关以上，也就是省市税务机关进行监督管理；一般人群在下面的县区税务机关监督管理。
大数据分析扫描：金税工程+智慧稽查系统+大数据，无不展示着税务走在了高科技的前沿，通过大数据实时对涉税信息进行扫描、分析和识别。
建立个人纳税信用体系：除了对企业建立税务信用等级，税务机关计划以后会对我们每个自然人进行纳税信用等级评估。对重大涉税违法犯罪案件，依法从严查处曝光并按照有关规定纳入信用记录，实施多部门联合惩戒。
03、警惕！微信、支付宝收款也会被查！七大风险点请查收！
既然个人账户被监管得那么严，那我通过微信支付宝收款，总没问题了吧。想多了！现在很多单位都使用微信、支付宝来收付款，殊不知，小小的便利，会引起很大的风险。小编在此列举了8大风险点：
涉嫌虚开发票：通过私人账户、个人支付宝、微信收付款，会造成三流（资金流、货物流、发票流）不一致，有涉嫌“虚开发票”的风险。
增值税无法抵扣
相关成本费用无法税前扣除：通过微信支付、支付宝、个人账户发放工资或付款，可能无法取得支付凭证或合规合法的凭证，税前扣除有被调增的可能。
可能被税局认定为偷逃税的风险
可能被税局核定，缴纳20%的个税
公司管理混乱，不利于长久发展：款项账面不透明、业务交易资金流不清晰、资金无法受到监管、企业内部财务混乱，不利于企业的长期发展。温馨提示：企业在生产经营交易活动过程中，采用对公账户结算，最大限度降低税收风险。
股东对账务承担无限连带责任：用个人微信、支付宝长期收取款项，会导致公私财产不分。如果企业出现资不抵债，股东要承担无限连带责任，用个人资产偿还公司债务。
涉嫌挪用资金、职务侵占：通过个人微信、支付宝收款，有可能会涉及挪用资金罪、职务侵占罪。
可能被列为银行重点监管对象：通过微信、支付宝等第三方支付机构进行大额交易也会被稽查到。
年底了，
做茅台酒的经销商其实很简单！就三个条件：第一个向茅台缴纳三千万的保证金。
第二个流水你有个3500万就可以了。
第三个，你这个法人档案不能有任何的不良记录的。
就这三个非常简单的。那成为经销商之后，每年会给你八吨左右的飞天茅台酒的配额，先付款后发货，分四个季度给你，那如果你不想干了，给别人接盘的转让费用大概是800万左右，大概就是这样的条件，是非常简单的。
从古至今，有多少英雄志士能过得了色、财这两关？普通人就更没多少抵抗力了。
应该对网贷平台严加约束，除了不能对公众进行误导性的宣传之外，还要严格审核借款人资质。
比如企业除抵押贷、担保贷外，也有信用贷，信用贷会审核该企业的纳税、经营、流水、资产负债、法人代表等信息。
个人通过网贷平台借款也是信用贷，网贷公司除查询借款人征信外，也应要求借款人提供收入证明、银行流水、房、车等信息，作为是否放贷以及放贷金额的参考。
仅凭身份证、人脸识别、第三人联系方式就能拿到钱，这么容易，有多少公民能禁得住这样的考验？
借款人要理智借钱，放贷平台也要做好把关，把钱放给更需要的人，尽可能减少后期催收环节的成本。
社会主义核心价值观之一是“平等”，催收公司与借款人明显不是处于平等地位。
催收公司应该光明正大些，催收员应该持证上岗，人社部是不是出一个催收资格证。
让一切都摆到台面上来，背后搞些见不得光的小动作，才会让借款人怨声载道。
公开才能公平，放贷公司、催收公司、借款人应该是平等的。
@柴觉
1、营业执照要求经营六月以上
2、原始法人，没有变更过，名下仅此一张营业执照
3、法人户口农业性质或者毕业五年内大中专学生或退役军人
4、有对公账户，近三个月以上流水。
申请通过，款项直接打法人社保卡账号满足以上条件即可申请
您好好！资产配置问题：本人47岁 。外地公司股东之一，流水5000W 。 上海空壳公司法人，流水几乎没有。房子坐标上海，一套1700W，贷800W；一套750W，贷220W 。年入90 W，月供75W，消费55W，相当于年盈亏-40W 。苦于每年亏空，打算把750W的220W贷款还掉，再贷500W出来（实际得280W），用于近几年的开销和公司部分运营资金。1.关于解决年亏空，您好是否有更好的建议？2.对本人整体资产配置可否指点一下迷津？
一笑回复一下这位条友的问题：
目前建议就这样做。
最好有6套，每年挤牙膏一套…………
持续的赚钱中。。。。世人浑然不觉。
妻子发现丈夫近期很反常，接电话的时候总是躲躲闪闪，外出谈生意，行踪也是神神秘秘的。凭借女人的直觉，她觉得丈夫肯定有事瞒着她，随后对丈夫的一张银行卡的流水进行了查询，结果让她极为震惊……
李梦菊今年44岁，她和丈夫成勇同岁，夫妻俩是同乡，双方的父母也是知交好友，可以说他们是青梅竹马。因为两家人都在农村，当初家庭条件都很一般，两个人又都是家中的老大，李梦菊和成勇结婚之后，就一同出来打拼了，夫妻俩努力赚钱，一起吃了不少苦。
结婚近，李梦菊说自己从来都没有想过有朝一日丈夫会变心，会因为别的女人离开自己，离开他们这个家。而这个破坏他们家庭的女人正是崔莉莉。
提起崔莉莉，李梦菊说，不久前偶然从丈夫的朋友那里听到的一个名字，起初他并没有放在心上，可是从那以后，丈夫不回家的次数明显增多，他找到了一张丈夫做生意的银行卡，竟然意外地在这份银行卡流水里看见了崔莉莉的名字。
李梦菊询问丈夫这笔钱的去向，丈夫成勇表示自己跟人合伙开了一家超市，这3万元钱是入股的费用，用于日常进货。
对于丈夫的解释，李梦菊虽然将信将疑，但也没有继续深究，然而随后她发现事情远比想的要复杂。
6月11号，丈夫向某私立学校缴纳了一笔8500元的学费，而这所学校并非自己孩子就读的学校，丈夫为什么会给别的小孩儿交学费呢？联想这两笔流水后，李梦菊再也无法淡定了。
李梦菊来到丈夫所说的超市，她想看看丈夫在不在这里。超市员工表示，超市的法人是一名中年女子，至于其他人是否有参与经营投资，她作为普通员工，并不太清楚。
李梦菊发现营业执照上的确显示超市的法人名字的确叫崔莉莉，跟当初银行流水上转账记录的名字一模一样，但眼下她不在店里。
即便如此，李梦菊仍然十分肯定地表示，虽然丈夫的名字没有显示在这里，但这家超市肯定是老公投资的超市。
就在这个时候，朋友告诉李梦菊，丈夫成勇的车就停在超市附近。李梦觉赶紧追了出去，果真在停车场发现了呆在车里的成勇。
见到妻子突然出现，成勇开始显得有些惊讶，随后表现很不耐烦，他一度拒绝跟妻子做沟通。
经过一番劝说，成勇告诉记者，这段时间自己之所以不回家，是因为妻子找人跟踪自己，这让他特别没有安全感。妻子只要见到他跟崔莉莉在一起就十分生气，双方根本没有办法好好说话，这让他烦不胜烦。
对于妻子怀疑孩子是他和崔莉莉所生的猜测，成勇表示自己与崔莉莉刚认识一两年，孩子是崔莉莉和前夫所生，跟自己没有任何血缘关系。但显然对于丈夫的解释，李梦群无法轻易相信，他说自己掌握了证据，丈夫跟崔丽丽相识已经超过五年，并非是丈夫所说的一两年。
看到妻子不依不饶，成勇表现得不耐烦，不愿意继续多谈，他快步走开，很快消失在大家的视线。
李梦菊紧追几步，并没有追上，无奈地表示，丈夫之所以这么坚决要跟她离婚，完全是受崔莉莉唆使。崔莉莉曾经私下对自己说，希望她和丈夫离婚，两人愿意补偿她48万元，分期付款。
在朋友的帮助下，李梦菊发现崔丽丽的车停在一家旅馆门前，而朋友拍下的画面显示成勇和崔丽丽提着行李，走进了这家旅馆。
李梦菊报警，在公安人员陪伴下，旅馆房门被打开，李梦菊见到了丈夫，而同时在房间里的还有崔莉莉。此情此景，李梦菊再也无法忍住情绪，她当场质问丈夫为什么仍然对自己撒谎，明明跟崔莉莉在一起，就谎称在外地出差。
崔莉莉从一开始的回避，到后来不得不出声回应。她说他们两人闹离婚跟自己没有任何关系，她也并没有主动联系成勇，而是对方不断来找自己，向她诉说与妻子之间的矛盾和问题。双方只是作为朋友交往，但对于这一切说辞，李梦菊是不认可的。
从派出所出来，成勇说他和妻子之间已经没有感情，这段时间一直不回家，只是为分居做准备。目前他已经着手准备起诉离婚事宜，他希望能够尽快与妻子结束这段婚姻。
成勇表示自己坚持要离婚的原因，并不只是因为崔莉莉的存在。而是他们夫妻之间缺乏信任。那次事件发生后，他们的婚姻已经逐渐崩塌，妻子始终无法相信自己，这让他很长一段时间无所适从，一心要逃离那个家。
成勇说自己也后悔过，但他一再向妻子保证回归家庭，却仍被妻子监视和跟踪，这让他不得不选择和妻子离婚。
听到丈夫说出这一切，李梦菊觉得自己苦苦守护的婚姻，一下子被撕得粉碎。回归家庭这样的话，丈夫不知道讲过多少遍，其实不过是在为转移财产做掩护。
陪同李梦菊一起的堂妹既心疼又气愤，她说结婚二十多年来，姐姐为了这个家任劳任怨，共同奋斗，不知吃了多少苦。可是到头来却被姐夫狠心抛弃，作为家人实在很难受，但是她也表示，这一切既然已经发生，家里人会陪她一起渡过难关。
@程视野
有人曾说一个女人对男人最大的恩情，就是抛下自己从前所有的生活，不管不顾的和他在一起。而一个男人对女人最大的报答就是努力赚钱，用心陪伴，绝不出轨。婚姻就是女人是恩男人去报恩。#情感#
大家对于这样的婚姻怎么看，欢迎大家评论留言！
【信用卡不良率上升，降额打乱资金支配节奏，其实还有更多选择】#信用卡逾期##信用卡#
最近各大银行信用卡业务遭遇下行周期，不良率普遍上升。
这次信用卡风险集中爆发，其实是深层原因叠加的结果：一个是疫情以来，信用卡用户收入减少，一个是银行信用卡业务过度扩张，再一个是用户不良的消费习惯。
不过“城门失火殃及池鱼”，我们正常通过信用卡进行资金支配的节奏，大概率会被打乱，寻找更多选择，才是明智之举。
有的信用卡用户遭遇了“额度归0”。
这对于银行来说，可能是常规操作的一种，但对于重度信用卡用户来说，无疑是“釜底抽薪”。
用户也许打算用一下信用卡免息期，来周转资金，一个“额度归0”，让用户的资金链直接断掉。
当然这个用户也许存在过度逾期和违规套现，银行为了控制风险，不得不进行降额。
但不管怎么说，信用卡进入下行周期，势必会打乱资金支配的节奏。
作为“不把鸡蛋放在同一个篮子里”的聪明人，应该寻找更多融资渠道和备选方案。
这个备选有两个：一个是信用贷，一个是抵押贷。
前者适合普通人，后者更适合有公司经营和周转需求的人。
这里从额度、用款方式、申请门槛，三个方面来介绍：
信用贷的额度上限一般在几十万，申请门槛看重职业、公积金缴额、个人征信等等，用款方式是随借随还，也就是“使用才计息”。
这样，我们相当于有了一笔可灵活使用的备用金。
在突然需要用钱的时候，能够及时支配资金，不至于因为信用卡降额，而突然陷入“无钱可用”的境地。
抵押贷额度上限一般在几百万，申请门槛看重公司经营、公司和法人的收支流水、法人和股东的个人征信等等，用款方式仍然是随借随还。
相比于个人的备用金，这种大几百万的可支配资金，在关键时刻，极有可能拉企业一把，让企业资金链不至于断裂。
最后补充一下，信用卡逾期时，正确的做法：
1、保持与银行的沟通
回避是不能解决问题的，只有沟通，才能让银行明白你的现状，建立解决偿还问题的基础。
2、看准时间节点，找到谈判的关键
这个时间节点指的是逾期是否达到3个月，因为信用卡只有逾期满3个月，才归入不良贷款，影响到银行的业绩指标和考核。
所以，如果逾期在3个月内，能全还掉尽量还是及时还掉，因为此时与银行“可谈性”不高；
如果逾期不得已超过3个月，那么和银行的“可谈性”就会提高，此时要抓紧这个时间节点，与银行协商本金分期情况，甚至可以申请免除罚息等等。
3、说到做到
这一点很好理解，一旦与银行协商一致，就要按照协商的要求来还款，再次与银行建立信任。
如果实在有无法履约的情况，一点要和银行及时沟通。
总之，信用卡很“美好”，但也要“量力而用”，一定要提前做好备选方法，以防因“使用不当”造成资金链断裂。同时也要有应对信用卡逾期的方法。
选择总是在第一位的，选择越多，你的抗风险能力就越强！
最近，不是参与到一笔煤炭长协交易中嘛！看到了长协煤采购时要审核的资料清单，就是卖煤的要审核买煤的这边的资料，我滴个乖乖，居然多达25项……
1、联营电厂营业执照正本
2、联营电厂营业执照副本
3、电厂法人身份证
4、联营电厂求购委托书
5、4月30号花盖委下发的13号文件原件
6、排污许可证
7、环境保护文件
8、取水许可证
9、联营协议
10、煤炭买卖合同
11、联营企业营业执照正本
12、联营企业营业执照副本
13、联营企业信用机构代码证
14、企业开户许可证
15、企业银行资金证明
16、近三个月流水
17、求购函
18、付款保证书
19、企业法人身份证正反面
20、法人委托书
21、企业四大章
22、发票信息
23、拜访函
24、计划排产表
25、电厂简介
煤炭俱乐部里的王哥告诉我，这个还算简单的了，多的30多项都有！
煤炭大宗贸易，真不是想象的那么简单啊。
