昨天召开的金融座谈会传出了新消息：高层今年这是首次提到要加大对经济支持。
1、增加对实体经济的贷款投放
2、保障房地产合理融资需求
3、加大对平台经济重点领域的金融支持
4、用好政策性开发性金融工具
5、加大基础设施建设支持力度。
总而言之，昨天会议的口号意义大于实际意义。利息、地产、基建，都是大家伙，绝非开一个会就能决定的，只不过高层有向这边转移的意图，我们紧跟关注。看看下面这张表格。
非对称降息继续释放稳楼市信号，降息继续释放稳楼市信号，短期流动性仍将维持宽松并会容忍一定程度的结构性通胀压力
锂、镍、钴一站式搞定 德国大众将敲定加拿大电池原材料供应链，虽然这是德国与加拿大之间的合作，但德国大众此举意在打通完整的北美供应链，其中美国刚出台的绿色能源政策无疑有着举足轻重的影响。
a股市场主题回顾:
1.基建：8月把今年的专项债用完，7月把明年的专项债额度下达；基建没结束，炒新不炒旧；
2.LPR“降息”，50万房贷30年期限少还1.6万利息；(地产位置低，相对抗跌)
3.汽车：下乡被辟谣，但该跌不跌，博弈补涨；
4.促进平台经济(电商618)+大摩看多；(恒生科技)
5.首架C919大飞机首飞试验成功；(等回踩)
6.对煤炭企业开展专项调查和提醒；(电力继续表现)
7.上海逐步恢复跨区公共交通，零售物流分道扬镳；
8.印度宣布部分放宽小麦出口的通知；(来回折腾)
9.医药：VV116有利好出货，干金藤、阿兹夫定出货；
10.消费：4月社零数据走弱；(白水最近炒的是并购)
11.光伏：欧盟公布到2025年光伏发电能力增一倍；
美元见顶，利好人民币资产，金属反弹；
支援国家建设顺便吃利息。昨天新闻联播说了很多次基建以工代赈。
【琅河财经】转社科院张斌老师灵魂拷问！
过去十年的宏观经济十问
1，资本回报率和经济增速都在下行，为什么真实利率上行
2，通胀远低于前一个十年，挣钱更难了，为什么最近十年总在说大水漫灌（钱太多了）
3，降低企业债务利息负担不要大水漫灌，为什么不降息而是降准
4，遏制房价上涨，为什么靠高贷款利率而不是税收政策，把好处给了银行而不是政府
5，中央财政可以用低利息借钱，为什么非要地方政府借平台之手用几倍高的利息借钱，让高出来的利息养肥金融机构，还整出来一堆隐性债务
6，基建是为了人和企业服务，为什么人口流出的地方搞那么多基建，人口流入的地方反而不多
7，出口和进口是两面镜子，5000亿美元的货物贸易顺差照出了中国制造业竞争力，3000亿美元的服务贸易逆差照出了服务上的短板，为什么担心制造业而不是服务业
8，人均收入超过1万美元了，为什么还有接近3亿农民工
9，985高校学生和高学历是同年龄段的强者，为什么对他们有落户和各种政策优惠，对弱者反而没有，是不是逼着家长找补习班
10，经济形态已经开始从工业社会进入后工业社会，为什么滴灌，大水漫灌，接地气这些风格的词汇越来越流行
基建项目的资金需求量往往较大，且资金回收周期长风险较大，导致资金缺口大。为缓解基建资金缺口问题，需搭建多边金融合作平台,提供多元主体的投融资服务，扩宽资金渠道,以及降低资金成本。比如一是，开展银团贷款,联合国家开发银行、中国进出口银行、亚投行、丝路基金等开发性、政策性金融机构,工、农、中、建、交等大型商业银行以及国际或合作国金融机构,共同发起银团贷款,为重大基建项目提供大额资金,解决一家机构资金不足的问题，同时共担风险。二是，加大境外发债力度,扩大外币债券规模,筹集美元、欧元等低利率外币。三是，更好利用外汇储备,与国家外汇管理局等部门合作,把中国充足的外汇储备转化为“一带一路”贷款或投资,支持“一带一路”基建的同时实现外汇储备的保值增值。
此外关于金融人才和队伍。作为全球最大的开发性金融机构，国家开发银行目前在国外还没有分行，只有若干个代表处，代表处也没有资质和能力实际开展金融业务。国家开发银行海外机构规模及人员数量相对于其他国际金融机构还有很大差距。机构和队伍是业务发展的基础保障，国家开发银行等金融机构可以在区域中心地区设立正式机构,加大力度引入国际化人才和本地化人才。
六大行支持实体经济，银行贷款怎么用？基建没钱怎么办？
基建设施不挣钱，还不上贷款怎么办？银行发新贷款，还上老贷款，只要还利息。
银行收不回来贷款，怎么办？基建项目有价值，资产抵押，资产越来越多，银行贷款也越来越多。
我们搞基建拉动经济，快速发展靠银行支持实体经济。
中国的银行和外国的很不一样，在行政层面的逻辑不一样，资金不买房了，总要做点事情。
消灭高利率，实现零利率，是中国解决民间和基建资金沉淀的唯一正确出路，释放活力迈进发达国家之列。
明日重点关注这六大具有爆发潜力的板块！
一、基建
1、板块逻辑：基建行业逆周期特征明显，政策面持续利好稳增长，基建投资+专项债+REITS落实增长驱动力，一季度订单新增，印证行业高景气，看好基建占比较高、一季度订单充足的基建龙头方向。
2、人气标的：新疆交建、浙江建投、建艺集团、汇绿生态、安徽建工、宁波建工、高新发展、中国交建、北新路桥、粤水电、中国中铁。
3、趋势：安徽建工 600502，装配式建筑+水利+PPP概念。
4、潜力：关注5日线支撑，高位压力突破。
二、地产
1、板块逻辑：多地下调房贷利率、松动预售监管金、降低首付比例，政策改善力度持续加码，楼市调控实质性改善，核心城市步入松绑行列，看好低估值、基本面好、业绩能力强的优质白马股。
2、人气标的：中南建设、南国置业、中交地产、渝开发、金融街、京能置业、滨江集团、南山控股、保利发展、天保基建。
3、趋势：中交地产 000736，房地产开发。
4、潜力：关注5日线支撑，高位压力突破。
三、物流
1、板块逻辑：政策层面高度重视物流保供，多方积极表态与推进物流恢复，体现了稳增长、稳预期的宏观政策合力正在不断增强。
2、人气标的：上海雅仕、新能泰山、瑞茂通、海晨股份、音飞储存、新宁物流、中储股份、飞力达、长久物流、三羊马。
3、趋势：中储股份 600787，冷链物流+智能物流+统一大市场。
4、潜力：关注5日线支撑，高位压力突破。
四、化工
1、板块逻辑：在供需逐渐趋于平衡、粮食重要性日益凸显等宏观背景下，化肥行业景气度见底回升，价格开启上行通道，行情有望延续，重点关注一季报预增优质白马股。
2、人气标的：川金诺、六国化工、东方铁塔、亚钾国际、川恒股份、云天化、兴发集团、湖北宜化、永太科技、联创股份、多氟多。
3、趋势：亚钾国际 000893，化肥概念。
4、潜力：关注5日线支撑，高位压力突破。
五、半导体及元件
1、板块逻辑：芯片板块经过了长期的调整后，基本面好转、业绩催化出现行情反转，看好板块功率、材料、模拟、MCU 等领域的高景气度，看好低估值、基本面好、业绩能力强的优质白马股。
2、人气标的：富瀚微、国科微、力合微、韦尔股份、斯达半导、士兰微、沪电股份、扬杰科技、顺络电子。
3、趋势：沪电股份 002463，PCB概念+汽车电子+芯片概念。
4、潜力：关注5日线支撑，高位压力突破。
六、盐湖提锂
1、板块逻辑：板块相关个股一季报业绩高速增长，景气度得到验证，Pilbara拍卖价格上涨140%，锂价有强有力的支撑，需求的增长速度远超供给，预计锂价后续下跌空间有限。
2、人气标的：盛新锂能、盐湖股份、天齐锂业、赣锋锂业、亿纬锂能、西藏矿业、华友钴业、蓝晓科技。
3、趋势：盛新锂能 002240，锂电池+盐湖提锂概念。
4、潜力：关注5日线支撑，高位压力突破。
盘面分析
两市成交量8406亿，反弹量能萎缩形成量价背离，技术上反弹一举收复了5日线，但上方10日仍然是加速下行的走势，从形态上看今天反弹明显出现量价背离，明天指数要持续走强就必然要补量才行，否则指数要二次回踩！
以上数据内容只是个人看法，不做投资依据，投资有风险，入市需谨慎！
祝点赞，收藏的朋友们股市一路长红，天天吃肉。
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我的一个同事以前是基建工程部队的团职，集团专业到北京，退休后把北京的房子买了700万，回老家沈阳租一套万科的房子现在每年利息将近三十万，房租才三万。
今年A股市场的大主线来了！
大基建它又来了国家近期会议明确提出要全面加强基础设施的建设，也就是我们常说的大基建。为什么国家现在又重新提出大基建呢？这次的基建和前的有什么不同呢？
国家开动大基建的原因：
我们先来看一组数据，首先是我们国家今年定下的gdp目标是增长5.5%，然而一季度的数据显示呢，仅增长了4.8%。
其次，随着东南亚各国的复工复产，我们的出口面临强大的竞争，特别是南边某国的出口展现了强劲的增长。
数据显示：今年第一季度，南边某国出口额创历史新高，货物出口额高达5842亿元，同比增长了13%。更夸张的是三月份啊，单月出口额竟高达2275亿元，比二月份增长了48%，比中国出口量最大的城市深圳的出口额呢，高了整整一倍，就连李J诚也重金砸向。
再加上小日子元疯狂的贬值，本轮的货币贬值幅度呢，已经达到了25%，货币的贬值呢，相当于出口的商品在国外卖得更便宜了，这一切都对中国的出口造成冲击。
再看消费数据显示，今年三月份消费同比下降了3.5%，是近两年来最大月度降幅。拉动gdp的三驾马车，出口，消费和投资呢？出口和消费都出现了问题，怎么办呢？这在以前啊，国家对基建投资是很谨慎的，反复强调不能盲目投资，最典型的就是房地产行业限售，限购等政策层层加码，现在呢，情况变了，取消限购，降首付，降低贷款利率又出现了，因为定下的目标还是要达成的，最后啊，只能靠投资了。推动大基建也成了最后的大招。
这一次启动大规模基建，是否要重走四万亿刺激的老路呢？
先看看前，，在经济困难的背景下，仅仅第四季度，一个季度就降了四次的吸引，当时的基准利率，也就是一年期的存款利率从4.141%下子降到了2.25%，这就是我们常说的大水漫灌。降息释放了巨量的资金进入到各行各业。这在当时啊，也是有原因的，我们的利率水平呢也比较高，空间呢也比较大。而现在呢，一年期定期存款利率只有1.5%，客观上也不存在大幅降息的可能，因此国家定调已经很明确，要财政刺激为主导，货币刺激为辅导，也就是说，这次不可能也没办法再走大水漫灌的老路了，刺激呢，会更加的精准。
此外，与过去传统基建不同的是，新基建也将是此次大基建的重点，以5g特高压，工业互联网等为代表的新基建项目将更受重视。原因很容易理解，新基建可以带动科技创新，带动产业升级，最终带动相关企业转型升级，高质量的发展。
大基建对我们普通人有什么影响呢？我们先要了解一下大基建是如何拉动经济增长的假设啊。修一条高铁，首先呢，需要钢材，水泥等原材料，这就会带动相关企业生产投资，其次呢，还会涉及到工程设计，勘探，物流运输，后勤等服务行业项目的上游，中游，下游企业都需要人力进行生产加工。这些人呢，有了工作，拿到工资才会增加消费，有了消费呢，自然会让资本流动起来，带动其他行业发展，这样社会购买力就会重新旺盛起来，社会财富呢就会重新的流动起来，整个国家的内需市场就会得到扩大。
所以说大鸡蛋对普通人来说，最大的受益就是让大量的普通人有工作，有收入，其次呢，也意味着更多的赚钱机会，通过资本市场的投资来分享时代的红利。
如果你没有足够的资金或者资源呢，可以围绕这次新基建的赛道去挖掘行业龙头公司进行投资，让优秀的上市公司呢为你赚钱，间接分享这一轮大基建的红利。最后啊，随着本次新基建的落实呢，也会给我们的生活带来新的变化。
目前在海南省已经出现了智能交通信号灯，它可以根据路口车流量实时的调整放行时间，还有大数据互联网，通过一部手机，就可以办理很多的事项，提升我们的办事效率。另外呢，工业的智能化也可以把人从重复性的，危险性的劳动中呢解放出来。如今这次的大基建呢，也必然会对若干年后的中国社会产生深远影响。作为我们个人呢，需要转变观念，跟上时代发展的趋势。
钱来了，利率也不高，基建民生搞起来[大笑]
今天出差，来不及做个早间直播。说下疲弱的2月信贷数据。
一月信贷数据相当不错，那是因为银行家们为了开门红，已经默默筹划了几个月。不过呢，基建似乎没有大家想象那么强，监管依然冷峻，而建筑开工率显著低于去年同期，还有，为啥财政存款突然同比多增了近1.5万亿？没理由啊，不是让您多花钱吗？
基建一般，那么居民买房如何呢？也一般。中长期贷款居然转为负数，这是中国历史上第一次。这证明，要么居民不看好房价，要么居民缺钱买房。
而制造业也面临通胀压力，原因大家都懂的。PMI价格指数和PPI趋势一目了然。
这样，基建+房地产+制造业，都一般。于是，信贷总量一般，结构质量评价很一般。
最后看下票据利率，信贷不够票据来凑，现在转帖利率很低很低，2%左右，说明企业贷款和居民贷款很淡定。这对短期炒股票的朋友们，不是个积极信号啊。
全世界的经济，现在最大的问题，就是不要陷入滞胀，不要陷入经济发展停滞和物价攀升双重压力，要是那样，谁还积极投资呢？谁还积极消费呢？
相信政府会推出更加积极宽松的刺激政策，因此，短期内的债市期货搏杀将更加惨烈。
股市怎么样？西北望长安，可怜无数山。
中国经济的两大龙头：一是房产，中国房地产投资超过14万亿元；二是基建，中国基建投资超过20万亿元……。
房产拉动的是个人消费，几乎涉及到了每个人，每个家庭，每个家庭的家庭；
基建拉动的是企业生产，几乎涉及到每个公司，每个项目，每个项目的项目……
但无论是房产，还是基建，都存在着一个适量性和适度性问题。房子，够住就行；基建，有效才行！否则，盛则衰，极必反！
简单讲，房子存在着一个适量的问题，房子本身是个负债，只是个消费品，多了连管理费都交不起。一旦超过基本的需求量，房子就是会变成投机产品，其后果不堪设想；
基建存在着一个适度的问题，基建本身存在营运，可是个投资产品，过了连利息都付不出。一旦超过基础的需要量，基建就会变成负债产品，其后果惨不忍睹！
所以，房子和基建的发展必须适可而止，其模式需要有一个长期的战略性考虑，而不是饮鸩止渴……！
（未完待续）
基建刺激第三波，应该快又来了，最近基建板块的行情。中国建筑那种万年不动的都异动了。
估计又是几万亿的刺激，不知道这波这么刺激。房地产板块人民群众已经快负担不起了。
城市基础设施配置，需要钱，高速公路也基本快饱和了。基建信息化。城市配套智能化。高速公路硬件升级，配合无人驾驶技术，这一块能投进去不少钱，高速升级可以在收费上面回本，国家提供低贷款利息。国家降低储蓄利益，让储蓄资金流动起来。
扩大内需，加快资金流动性。环保基建也是很不错的投资。让不符合的退出。让有能力的留下来。这一块的钱，企业可以负担。最后到消费者手里面。
绿色经济是需要狠手段的。不符合绿色经济的。慢慢会被淘汰。龙头可以活的不错，小弟们的日子会挺难。
碳经济也是需要庞大的资金的。共同富裕下，很多企业也涨了点工资。
货币供给增加。物价慢慢上涨。主要口粮价格国家进行补贴。土地慢慢又会集中。农民产业化，养老也要慢慢标准化。
让企业竞争起来。负担暂时是增加。后续还是很有前途的。
主要放水还是得完善基础设施。更高标准的城市配套。更快捷的交通网络。
大力发展第三产业。加强精神文化领悟的需求量。工厂更加只能，农业更加智能。智能化降低产品成本。让员工工资涨起来。
这里又会出现一个矛盾的事，越智能化需要的工人或农民就会更少。多余的劳动力这么的奇怪想法。只要雪球越来越大。哪里都能找到一口饭吃。
休息时间越多，第三产业越达到，第三产业可以增加很多工作岗位。只要努力工作。都能过上幸福生活。
为什么每次都要用大基建、新基建等措施来促使经济复苏，我们基础设施已经很完善，达到发达国家水平。而且新基建的资金也只是到了少数企业和部分人手里，普通人根本享受不到投资经济的红利，消费仍然起不来。
要想刺激经济复苏，恢复消费，完全可以从减税，降利息做起，甚至直接发消费券，效果更好，更直接。
#复垦归田 粮食生态双“丰收”#
关注板块有:
长: 基建（水泥水利 城际高铁）科技 消费 军工（星链）
中: zc+业绩（半导体 低估yy 汽零 ）全球趋势+估值（食品 煤炭）机器人
叠加热点: 涨价 技改（环保 智能）低价
资金主力:机构
7-20复盘
涨价: 食品（猪肉 粮价 雪糕 德日美法食品 ）电动车 考研分数 电子（英特尔 空调 冰箱）卫生纸 养老金 自行车 燃油费 社保 乐高 奢侈品
酱价: 燃油车 电子（显卡 电视机 手机） 货币（zwd 日元 欧 土 泰 ）首套f商贷利率 车辆购置税 比特币 消费贷
高房价不仅仅是房地产的问题，高房价的本质是在为大规模基础建设买单。
搞基础建设需要借钱，大多数基础设施建好后，不仅无法靠自身运营盈利，还需要源源不断地贴钱运营和维护。国内每年的基础建设超过15万亿，这些基础建设投资怎么收回？
只能通过房地产，先是高价卖地，接着对房地产收高额的税费，然后对房贷收高额的利率，银行赚了房贷的钱，再给基建建设和运营企业低息发放贷款。就这样，基建的成本被转移到了房地产上。
你怎么不算这些换电站基建成本是不需要回收的，是可以抵押贷款的，也就是说基建投入资金是可以加杠杆的。蔚来汽车销售的利润只要够利息就行了，能够撬动一个上千亿的资产盘，所以坚持建站以来，蔚来就不缺投资了[捂脸][捂脸][捂脸]
电盒校长
蔚来为换电站花了多少钱？#新能源车 #蔚来 #换电站 #蔚来换电
02:59
高铁的负债主要来源于3个方面
1.银行的利息
2.疯狂的建设
3.偏远地区客运量不足
高铁高负债为何还要建设还是3个方面
1.高铁建设是大基建的一部分，而大基建是内循环大战略的组成部分，完成大基建才能使整个国家完成内外双循环（我把他叫做打通任督二脉）
2.搞大基建必然会拉动设备生产，材料生产，拉动人民就业和GDP增长，等等…
3.缩短城市距离形成都市圈，多城市或多城市群联动发展，从单个城市的单打独斗变成抱团组队，集中力量干大事，各地分工明确，形成产业上下游配套的全产业链狼群发展，避免被国外卡脖子，彻底停止内部竞争消耗，打造制造强国，彻底改变大而不强的局面。从而能和国际顶尖企业竞争，记住一个城市再强也干不过大湾区和都市群。
