基于应收账款的保理业务，风控控制体系必不可少，尤其是对于交易的真实性，要通过全面的交易核查体系进行评估，在交易真实的背景下，充分考虑买方卖方的各种综合信息，建立风控模型，并依托于模型实现对保理业务的控制。
全面的风险管理及控制模型
1、违约概率：基于各类指标判断企业违约率的高低。
2、还款意愿：交易核查，通过特定的话术来理解与其他相关人士调查了解实际走方分析。
3、历史数据：授信额度使用情况，资金往来情况与历史同期记录及经营变化。
4、社会数据：外部公司提供相关数据，相关渠道调查，人际社交信息。
5、还款能力：企业订单合同，银行流水分析，财务报表抵押物价值，其他担保措施，资产情况银行授信分析，第三方还款来源。
