我们在一些事情上受到启发后，应该马上记录下来，写一篇心得体会，这样我们可以养成良好的总结方法。心得体会对于我们是非常有帮助的，可是应该怎么写心得体会呢？下面是小编帮大家整理的优秀心得体会范文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
有关理财经理防范风险心得体会和感想一
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他转自：们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。xx月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。
另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
有关理财经理防范风险心得体会和感想二
甲 方： 地址： 联系：
乙 方： 地址： 联系：
甲、乙双方在充分信任的基础上，本着平等互利的原则，经过友好协商，自愿达成如下条款，并郑重声明，共同遵守。
一、名词定义
1、甲方、乙方：甲方系出资人，委托乙方提供投资理财服务并与之签订委托合同的对象。乙方系受托人，受甲方授权为其合法资产提供投资理财服务的对象。
2、账户、币种、单位、品种：账户指甲方在证券营业部合法开设的股东凭证及资金账户。币种：人民币。单位：元。品种：股票、基金、债券等。
3、本金、利润、利润率(或收益率)：本金指甲方授权乙方在其账户内从事投资理财服务的原始资金总额。期间利润=期末本金-期初本金+期间存款利息-交易税费。利润率(或收益率)=利润/本金_100%。
二、约定条款
1、甲方委托乙方在______年____月____日至______年____月____日提供投资理财服务。
2、甲方提供的期初本金：______万元，开户营业部：____________，股东账号：______ (深市)，______(沪市)，资金账号：______，资金及交易密码以电话形式告知乙方。
3、甲方享有本金并承担指定账户的投资理财盈亏风险，账户本金与利润按月/季结算。甲方一次性付给乙方_3_万元的投资理财服务费，以深入修建上层信息与挖掘机构渠道。
4、若投资收益率0%-30%以下，则乙方享有利润分成的8%;若收益率30%以上，则乙方享有利润分成的10%，其他利润均由甲方享有。
5、投资有风险，入市须谨慎。甲、乙双方任何通过口头、书函、短信等形式进行约定、要求、承诺指定账户实现保底、固定、超额利润的言行均为无效。
6、甲、乙双方秉持价值投资的理念，为做好止损止盈，合同期内任意时间，若指定账户实现的利润率小于等于 -30% 或大于100%，甲方有权随时终止合同，并按约定条款进行结算。
三、甲方的权利与义务
1、甲方承诺本金到位，并提供给乙方账户代码、资金及交易密码。合同期间，甲方可以查询账户但不能参与任何交易操作。
2、甲方享有指定账户的对应利润分成，并须承担指定账户因甲方原因不能交易的系统性及技术性风险。
3、甲方须于每期结算后向乙方提供相应的利润分成并及时将金额转入乙方账户。
4、甲方依合同享有投资理财过程的资产交易知情权、风险损失知情权以及合同规定的其它权利和义务。
四、乙方的权利与义务
1、乙方必须恪守诚实信用，殚精竭虑，专心打理，为甲方提供优质投资理财服务，以实现甲方合法资产净值、保值、增值为使命。
2、乙方在投资理财服务期间，须于每季度的____日前准时通告甲方查帐并报送给甲方指定账户的动态盈亏报表。
3、乙方享有对应的利润分成, 并须承担指定账户因乙方原因不能交易的系统性及技术性风险。
4、乙方依合同享有投资理财期间的操作保密权以及合同规定的其它权利和义务，甲方不得干涉阻扰。
五、违约责任
1、甲方必须保证合法持有指定账户的股东权证及资金账户，并保证不对第三方泄露乙方交易的任何信息。乙方除投资理财的交易行为以外，无权泄露任何账户信息或动用、挪用账户资金，并须对交易过程的合法、合规性承担责任。
2、甲、乙双方未经协商一致，不得在合同期间单方面改变资金账户及交易密码，由此导致的损失由责任方承担。
3、甲方不得在合同期间无故半途中断投资理财服务而提款，如甲方真有急需可与乙方协商终止合作，但由此导致的损失全由甲方承担，乙方不负任何投资理财风险，如有利润产生，甲方仍须按合同给予乙方对应报酬。
六、相关附则
1、本合同所有风险损失均相对本金而言。除不可抗力因素外，双方必须守约。未尽事宜，甲、乙双方可本着真诚互信的态度予以协商补充。
2、本合同双方各执一份，合同适合国家法律，并依法处理双方争议及违约责任。
甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________
法定代表人(签字)：_________法定代表人(签字)：_________
_________年____月____日_________年____月____日
